1.Kundenberatung
1.1Serviceerwartungen des Kunden
1.2Besuchsvorbereitung/Kundenkontakte
1.3Kundengespräch unter Beachtung ethischer Grundsätze
1.3.1Kundensituation
1.3.2Kundenbedarf und kundengerechte Lösung
1.3.3Gesprächsführung und Systematik
1.4Kundenbetreuung
2.Kenntnisse für Immobiliardarlehensvermittlung und -beratung
2.1Allgemeine rechtliche Grundlagen
2.1.1Rechtsfähigkeit und Geschäftsfähigkeit
2.1.2Vertragsrecht
2.2Rechtliche Grundlagen des Immobilienerwerbs
2.2.1Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte (Erbbaurecht; Wohnungseigentum), Rechte an Immobilien
2.2.2Verpflichtungsgeschäft (notarieller Kaufvertrag)
2.2.3Verfügungsgeschäft und Eintragung im Grundbuch (Vormerkung, Auflassung)
2.3Aufbau und Funktionsweise von Grundbüchern
2.3.1Grundlagen
2.3.2Aufbau des Grundbuchs
2.3.3Reihenfolge der Eintragungen; Rangfolge der Rechte
2.3.4Änderungen im Grundbuch
2.3.5Nicht eingetragene Lasten
2.4Rechtliche Grundlagen der Immobiliardarlehensvermittlung und -beratung
2.4.1Verbraucherkreditrecht
2.4.2Immobiliar-Verbraucherdarlehensvertrag
2.4.3Rechtliche Grundlagen für die Tätigkeit, insbesondere Verhaltens- und Informationspflichten als Immobiliendarlehensvermittler
2.4.4Besondere Anforderungen an die Beratung
2.4.5Kreditwesengesetz
2.4.6Geldwäschegesetz
2.5Vermittler- und Beraterrecht
2.5.1Rechtsstellung
2.5.2Berufsvereinigungen/Berufsverbände
2.5.3Arbeitnehmervertretungen
2.6Verbraucherschutz
2.6.1Grundlagen des Verbraucherschutzes
2.6.2Schlichtungsstellen
2.7Unlauterer Wettbewerb
2.7.1Allgemeine Wettbewerbsgrundsätze
2.7.2Unzulässige Werbung
2.8Datenschutz
2.8.1Datensicherheit
2.8.2Umgang mit Informationen
2.8.3Verschwiegenheit
2.9Zuständigkeiten der Aufsicht
2.10Europäischer Binnenmarkt: Dienstleistungs- und Niederlassungsfreiheit
2.11Finanzwirtschaftliche und wirtschaftliche Grundlagen
2.11.1Markt der Immobilien- und Baufinanzierung (Kreditgeber und Kreditvermittler, Immobilienmärkte und deren Preisbildung, Kreditmärkte und deren Preisbildung)
2.11.2Konjunkturzyklen und deren Wirkung auf das Kreditgeschäft
2.11.3Geld- und Notenbankpolitik
2.11.4Unmittelbare Einflüsse auf das Zinsniveau
2.11.5Grundlagen der Verzinsung
2.12Steuerliche Aspekte des Immobilienerwerbs
3.Finanzierung und Kreditprodukte
3.1Finanzierungsanlässe
3.2Kreditprodukte
3.2.1Annuitätendarlehen
3.2.2Zinszahlungsdarlehen
3.2.3Tilgungsdarlehen
3.2.4Zwischenfinanzierungen
3.2.5Anschlussdarlehen/Forward-Darlehen
3.2.6Cap-Darlehen
3.2.7Festdarlehen
3.2.8Policendarlehen
3.2.9Bauspardarlehen und Bausparfinanzierung
3.2.10Staatliche Fördermittel
3.3Finanzierungsbedarf und -bestandteile
3.3.1Erwerbskosten
3.3.2Direkte Erwerbsnebenkosten (insbesondere Grunderwerbssteuer, Notar- und Grundbuchkosten, Maklercourtage)
3.3.3Indirekte Erwerbsnebenkosten (insbesondere Bereitstellungszins, Disagio)
3.3.4Eigenmittel
3.3.5Fremdmittel
3.4Konditionsvergleich
3.4.1Zinshöhe in Abhängigkeit von der Besicherung
3.4.2Effektiver Jahreszins
3.4.3Variabler Zinssatz
3.4.4Zinsfestschreibung
3.4.5Tilgungssatz
3.4.6Sondertilgungen
3.4.7Bewertung tilgungsfreier Zeiträume
3.4.8Ermittlung Finanzierungslaufzeit
3.4.9Sollzinsbindungsfristen
3.5Zinsrechnung
3.6Finanzierungsangebot
3.6.1Kosten- und Finanzierungsplan; Finanzierungsbausteine
3.6.2Darstellung der Finanzierung im Kreditantrag
3.6.3Einzureichende Unterlagen
3.6.4Auszahlungsvoraussetzungen
3.7Kreditwürdigkeitsprüfung
3.7.1Grundlagen
3.7.2Kreditfähigkeit
3.7.3Kreditwürdigkeit
3.7.4Bonitätsnachweise
3.7.5Tragfähigkeit der Finanzierung
3.8Kreditsicherung
3.8.1Grundlagen
3.8.2Grundschuld
3.8.3Hypothek
3.8.4Weitere Sicherheiten (insbesondere Abtretung, Bürgschaft)
3.9Beleihungsprüfung/Bewertung von Sicherheiten
3.9.1Grundlagen
3.9.2Verkehrswert
3.9.3Verfahren zur Ermittlung des Beleihungswertes
3.9.4Beleihungsgrenzen
3.10Koppelungsgeschäfte/Nebenleistungen
3.11Risiken der Finanzierung
3.11.1Zinsänderungsrisiko
3.11.2Änderung der persönlichen Situation
3.11.3Notleidende Kredite
3.12Beendigung des Kreditvertrags
3.12.1Kündigungsmöglichkeiten durch Kreditgeber und Kreditnehmer
3.12.2Risiken (Vorfälligkeitsentschädigung)
3.12.3Kreditprolongation
3.12.4Umschuldung

Herr/Frau . . . . . .
(Name und Vorname)
geboren am . . . . . .  in . . . . . .
wohnhaft in . . . . . .
hat am . . . . . .
vor der Industrie- und Handelskammer . . . . . .
die Sachkundeprüfung für die Ausübung des Gewerbes als Immobiliardarlehensvermittler nach § 34i Absatz 2 Nummer 4 der Gewerbeordnung erfolgreich abgelegt.
Die Sachkundeprüfung erstreckte sich insbesondere auf die fachspezifischen Kenntnisse, Pflichten und Befugnisse folgender Sachgebiete:
1.
Kundenberatung (Erstellung von Kundenprofilen, Bedarfsermittlung, Lösungsmöglichkeiten, Produktdarstellung und -information),
2.
fachliche Kenntnis über Kreditprodukte zur Immobilienfinanzierung oder grundpfandrechtlich gesicherte Kredite und über die mit ihnen üblicherweise gemeinsam angebotenen Finanzprodukte oder andere Finanzdienstleistungen; Marktübersicht,
3.
fachliche Kenntnis auf dem Gebiet des Verbraucherkreditrechts und Verbraucherschutzes,
4.
fachliche Kenntnis auf dem Gebiet der Kreditwürdigkeitsprüfung,
5.
fachliche Kenntnis auf dem Gebiet des Erwerbs von Immobilien und der Darlehenssicherung,
6.
fachliche Kenntnis in der Bewertung von Sicherheiten,
7.
fachliche Kenntnis über den Aufbau und die Funktion von Grundbüchern,
8.
fachliche Kenntnis über ethische Standards im Geschäftsleben,
9.
Finanz- und Wirtschaftskompetenz.